| 11.09.2019 | 0 Comments

Заблокировали расчетный счет в Сбербанке — что делать

заблокировали счет в Сбербанка что делать

Расчетный счет является одним из самых главных элементов, без которых невозможно полноценно организовать деятельность фирмы. Такой счет позволяет производить всевозможные финансовые операции, грамотно рассчитываться с партнерами в рамках договорных отношений. Если расчетный счет становится недоступным хотя бы на короткий промежуток времени, это уже негативно сказывается на деятельности всей компании. Становится намного тяжелее выполнять условия договора с фирмами-партнерами. Это осознает каждый владелец бизнеса и руководитель компании. В случае, если финансовый мониторинг Сбербанка блокирует счет, организация рискует просрочить платежи и даже остаться без выгодных контрактов со многими фирмами. Чтобы избежать таких отрицательных последствий, нужно иметь представление о том, какая стратегия поведения в данной ситуации будет наиболее правильной.

Содержание:

Причины блокировки расчетного счета в Сбербанке

ЗПроизошла блокировка расчетного счета в Сбербанке: как быть? Для начала необходимо выяснить, какие меры следует предпринять. Для этого нужно понять, какие причины способствовали блокировке счета. Зачастую физических и юридических лиц лишают возможности иметь доступ к расчетному счету по следующим причинам:

  • был произведен арест финансовых средств;
  • у банка есть основания полагать, что документация, предъявленная в момент регистрации, была недостоверной;
  • поступило официальное требование от ФНС (причиной может служить задолженность организации);
  • налогоплательщик нарушил сроки предоставления налоговой декларации;
  • ФНС не получила квитанцию;
  • расчет не предъявили в положенные сроки.

Это далеко не все причины. В некоторых случаях банк имеет право перестать предоставлять услугу, если имеется риск нарушения ФЗ №115. В этом документе содержатся положения о легализации доходов, которые поступают незаконным способом. Отдельные пункты содержат информацию о финансировании террористических групп. Если клиент банка производит операцию на сумму более, чем 600 000 рублей, данные передаются в Росфинмониторинг. Если имя одного из участников финансовой сделки имеется в списке террористических или экстремистских группировок, то это влечет негативные финансовые последствия. Счет блокируется.

В остальных случаях банк не вправе блокировать расчетный счет. Если отсутствует какая-либо из указанных выше причин, представитель компании вправе пойти в банк с официальным требованием открыть счет. Если с банком не получается договориться мирным способом, стоит написать заявление в суд.

Сроки блокировки расчетного счета в Сбербанке

В настоящем законодательстве не фиксируется конкретный период блокировки и время восстановления доступа к счету. Период блокировки всегда находится в зависимости от причин, по которым счет стал закрытым. Так, если банк ограничил доступ клиента к финансовым средствам по решению суда, то восстановить право пользоваться материальными ресурсами он должен только по решению суда. Государственный орган в случае положительного решения выдает официальный документ. Он направляется почтой по адресу банка. Только при наличии соответствующего документа банк может восстановить доступ к счету.

финмониторинг Сбербанка заблокировал счет

Если клиент был заподозрен в отмывании денежных средств, то счет заблокируется. Недоступным он будет до того момента, пока клиент банка не предоставит всю документацию, которая может подтвердить легальность осуществляемых финансовых операций.

Если банк сомневается, что клиент предоставил достоверные документы, то это нужно проверить. Проверка осуществляется за максимально короткие сроки. Банк должен открыть доступ к счету до истечения недели со дня блокировки.

Как разблокировать счет в Сбербанке?

Невозможность доступа к счету зачастую негативно сказывается на делах компании. В связи с этим у клиентов банка возникает вопрос: «Что делать, если счет заблокировали?». Сложившуюся ситуацию нужно решать, причем весьма оперативно. Некоторые юристы утверждают, что восстановить доступ будет затруднительно. Однако, исходя из практики, можно судить об обратном. Вновь получить доступ к финансовым средствам на счете можно без каких-либо сопутствующих проблем. Главное адекватно оценивать обстоятельства и не паниковать.

Вне зависимости от того, по какой причине был заблокирован счет, порядок действий по разблокировке происходит по одному принципу. Для восстановления доступа необходимо:

  1. узнать причину блокировки. Для этого следует обратиться в Сбербанк. Банковские сотрудники должны озвучить дату поступления документации, по которой счет был заморожен, и его номер. Если блокировка была осуществлена по настоянию ФНС, нужно запросить всю необходимую информацию у сотрудников налоговой службы. Следует выяснить, кто и когда вынес решение, каковы причины блокировки. Эти данные помогут восстановить доступ к счету;
  2. устранить причину. Выявленные причины следует устранить как можно быстрее. Например, нужно погасить задолженность перед кредитором или предоставить отчетность, которая не поступила в указанные сроки. Если счет заблокирован для проверки, необходимо ожидать ее результатов. Если в банке утверждают, что клиент нарушил ФЗ №115, то необходимо это опровергнуть. Для этого следует предоставить документацию, подтверждающую законность осуществляемых операций;
  3. информировать о решении причины. Банк и государственный орган должны быть проинформированы о том, что причина была устранена. При наличии необходимых доказательств доступ к счету зачастую восстанавливается автоматически. Если этого не произошло, следует уточнить информацию в органе, который вынес решение. Сотрудники должны озвучить дату, когда можно будет вновь пользоваться счетом.

заблокировали расчетный счет в Сбербанке что делать

Связываться с ФНС и другими государственными органами можно с помощью электронной почты. Это значительно экономит время.

Важно помнить: до того момента, пока не вернут доступ к счету, компания не может пользоваться находящимися на нем финансовыми средствами. Не будет также возможности снять деньги или осуществить перевод капитала. Только по факту разморозки счета можно будет беспрепятственно пользоваться материальными средствами.

Leave a Comment